本文目录一览：

• 1、外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回
• 2、南京市高危地区名单
• 3、316家高风险机构名单
• 4、FATF名单第二次更新

外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

1、银行对高风险地区的款项往来敏感：银行为避免受到国际制裁或处罚，对高风险地区的款项往来持谨慎态度。一旦涉及高风险交易，银行可能会拒绝入账或要求提供大量证明材料。国际贸易法规限制：国际贸易不仅要遵从我国的相关法律，还要考虑到国际惯例和法规。

南京市高危地区名单

江宁区禄口街道铜山社区和谢村社区所在的连片特困地区。

南京疫情风险地区名单新变化，六个区域上升为中风险，而禄口街道全区域皆为高风险地区。此次南京疫情传播范围较广，已经波及到了多个省市，大家一定不能忽视，做好防范。

中国高碘地区有130个县，包括北京、天津、河北、山西、内蒙古、江苏、安徽、山东和河南9个省份（区、市）。

全国中高风险地区名单截至2021年8月19日9：00，全国31个省（自治区、直辖市）和新疆生产建设兵团共有29个高风险地区，78个中风险地区。

316家高风险机构名单

根据中国央行的最新评级结果显示，316家金融机构被列为高风险，其中包括辽宁、甘肃、内蒙古、河南、山西、黑龙江、吉林、山东、广西等地的13家城商行和16家非银行机构，如企业集团财务公司、汽车金融公司和金融租赁公司等。这些机构在2020年第四季度评级中，被评为8级至D级，被标记为“红区”高风险。

辽宁、甘肃、内蒙古、河南、山西、黑龙江、吉林、山东、广西13家城商行和16家非银机构为高风险机构，包括企业集团财务公司、汽车金融公司、金融租赁公司等。在2020年第四季度的评级中，共有4399家机构参与评级，其中大型银行24家，中小银行3999家，非银机构376家。

第三方银行有风险。以下是一些正规银行：中国工商银行。中国建设银行、中国银行、中国农业银行、交通银行、民生银行、招商银行、光大银行、浦发银行、深发展。

高风险机构分布截至2023年底，全国4000多家银行中高风险机构仅316家（占比不足5%），且主要集中在偏远地区。普通储户在四大行存款几乎无需担心此类风险。选择建议优先选择四大国有商业银行，其安全性源于资产规模、资本实力、国家支持及风险控制能力的综合优势。

FATF名单第二次更新

FATF名单更新机制与背景更新频率：FATF每年2月、6月、10月召开全会后，以公开声明形式更新名单。此次更新为年内第二次（首次更新于2月）。名单分类：高风险国家地区名单（黑名单）：被认定存在重大战略缺陷，应对洗钱、恐怖融资和扩散融资能力严重不足。FATF呼吁成员国加强尽职调查，极端情况下采取反制措施。

年6月28日，金融行动特别工作组（FATF）更新了反洗钱灰名单与黑名单，本次调整新增的国家为摩纳哥和委内瑞拉，均被列入“应加强监控的国家或地区”（灰名单）。具体调整情况如下：黑名单（高风险国家和地区）：本次黑名单国家未变，仍为朝鲜、伊朗和缅甸三个国家。

中付全球风险名单更新与服务数据库更新：中付全球风险名单根据FATF最新公示信息实时更新，覆盖国际制裁、FATF名单、PEP（国际政治敏感人物）等数据，帮助金融机构进行客户尽职调查。服务内容：提供反洗钱、风险评估等业务，确保金融机构免受洗钱、恐怖融资困扰。

朝鲜（DPR of Korea）伊朗（Iran）缅甸（Myanmar）灰名单（21个）被列入灰名单的国家和地区，基本存在一定程度的金融风险，虽然其正在积极与FATF合作解决其反洗钱、恐怖主义融资和扩散融资制度，但仍需加强自身反洗黑钱、反恐融资制度的建设。